最近，部分事主收到“银行”要求办理账户年检的书面通知，通知书中详细备注公司名称及账号，并包含银行的抬头及业务章，要求事主加“客户经理QQ号”领取资料，事主进群后被进一步套取账户具体信息，同时告知事主前往银行年检时间，最后事主带上资料到银行“年检”才发现自己被骗。
诈骗分子通过账户年检的漏洞冒充银行工作人员，声称事主“不进行账户年检，账户将会无法使用”等获得事主的信任，诱导事主加QQ群领取资料，实则通过此举一步步获取事主重要信息，最后盗取事主资金。
“银行账户年检”套路分析：
第一步：
诈骗分子通过各种渠道获取企业内部人员信息，向企业内部人员发送“账户年检通知”的邮件或者短信，要求客户添加“银行工作人员”QQ号进群领取年检资料，否则将停用客户的账户。
第二步：
诈骗分子为取得客户信任，精心编造各种“银行工作人员”的头衔，客户进群后，群内甚至有精心扮演的“老板”头像与公司老板一致，“老板”会嘱咐财务人员配合“银行”跟进账户年检工作，让事主觉得一切都很合理。
第三步：
诈骗分子以“年检”或企业支付货款的需要要求验证账户，让企业财务人员向指定账户打款；或者“老板”谎称有笔款项急需支付，要求财务打款，最终诈骗分子完成诈骗收割。
【温馨提示】东莞市反诈骗中心在此提醒大家一定要时刻保持警惕，注意防范，千万不要从非官方渠道相信诈骗分子的说辞。
1. 切勿通过邮件，qq，短信等来路不明的渠道随意透露公司及个人信息，不要点击不明链接，不要盲目相信他人，如遇到银行账户问题应及时拨打银行官方电话，询问银行相关工作人员，进一步有核实业务的真实性。
2. 对于网络当中的转账汇款要求，一定要与企业负责人或者领导当面核实确认，尤其是大额转账等切勿轻而易举的做出判断，要严格遵守财务审批制度。
3. 一旦发现诈骗或异常情况，要第一时间拨打110报警，并与开户行取得联系。
转自：东莞反诈
CN
EN
JA
RU
IT
DE
FR